Un nuovo approccio alla pianificazione successoria
Il tema dell’eredità, che spesso è avvolto da pregiudizi culturali, è invece cruciale
per chi si trova nella fase di vita tra i 50 e i 65 anni.
Ho recentemente letto un articolo di Moneyfarm che evidenzia un dato sorprendente: entro il 2045, i Millennial diventeranno la generazione più ricca della storia grazie a un trasferimento di ricchezza epocale.
Questo implica l'importanza di una pianificazione successoria consapevole e flessibile, per garantire la protezione e l'efficienza del patrimonio.
Libertà e flessibilità nella pianificazione
I cambiamenti sociali stanno spingendo verso una maggiore flessibilità nella distribuzione dell'eredità, superando la rigida successione legittima.
Il 73% degli italiani desidera poter scegliere come ripartire il proprio patrimonio, riflettendo affetti e relazioni personali. Per i professionisti della tua fascia d'età, considerare queste possibilità può offrire maggiore serenità e controllo.
Strumenti finanziari e pianificazione fiscale
Nonostante la scarsa conoscenza degli strumenti finanziari che possono ottimizzare la successione, come gli investimenti assicurativi, è fondamentale informarsi per sfruttare vantaggi fiscali e ridurre i costi successori.
Solo il 7% degli italiani ha fatto testamento, ma molti si dichiarano intenzionati a farlo in futuro. Adottare questi strumenti non solo facilita il processo, ma assicura che le proprie volontà siano rispettate.
Un invito alla consapevolezza
Affrontare il tema dell'eredità non deve essere motivo di ansia, ma un’opportunità per garantire il benessere economico della propria famiglia.
Come consulente, il mio ruolo è per aiutare i miei clienti a ripensare e pianificare queste transizioni con attenzione e consapevolezza.
Per maggiori dettagli, puoi leggere l'articolo completo su Moneyfarm
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